提交数据与合规报告 (DCR)： 2024 年您需要了解的信息 [第 1 期，共 4 期]
在监管审查不断加强的时代，金融和非金融机构必须掌握复杂的报告要求，以遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规。马来西亚中央银行 (BNM) 在 2001 年《反洗钱、反恐融资和非法活动收益法》（AMLA）中引入的 DCR 是合规过程中的一个关键因素。
什么是数据与合规报告 (DCR)？
数据与合规报告（DCR）是英国国家银行（BNM）针对特定报告机构（RIs）要求的结构化定期合规报告。作为一种监管工具，数据与合规报告评估公司遵守反洗钱/打击资助恐怖主义准则的情况，并帮助机构识别潜在的洗钱（ML）、资助恐怖主义（TF）和扩散融资（PF）漏洞。除合规性外，DCR 报告还能让企业自省地审查和加强其内部风险管理流程。
谁必须提交 DCR？
根据《反洗钱法》，参与公告活动的注册机构必须提交 DCR。新注册、处于休眠状态或在报告年度（2022-2023 年）内未从事刊宪活动的公司可通过指定非金融企业和行业 (DNFBP) 门户网站申报其不适用状态。
需要提交 DCR 的主要部门包括
– 律师和公证人
– 会计师
– 公司秘书
– 注册地产代理
– 贵金属和宝石交易商
无需提交 DCR 的公司包括那些在 2024 年接受现场审查或专题评估的公司，以及那些严格受雇于非报告实体（如政府机构）的内部公司。
敬请关注即将发布的时事通讯，我们将与您分享更多有关提交数据与合规报告 (DCR) 的信息： 2024 年您需要了解的信息。
